Банки повысят контроль за операциями физлиц

ЦБ РФ дал рекомендации российским банкам по «противолегализационному» контролю за трансграничными переводами.

Банк России выпустил Методические рекомендации от 14.01.2019 № 2-MP о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов.

В частности, регулятор порекомендовал банкам скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля, используя риск-ориентированный подход, за трансграничными переводами денег в следующих случаях:

• переводы осуществляются через подразделения банков, расположенные в крупных торговых местах, в которых чаще всего не используется контрольно-кассовая техника (ККТ);

• переводы осуществляются одними и теми же физлицами неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом;

• суммы переводов превышают суммы, обычно переводимые физлицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод зарплаты, дарение, оказание материальной помощи);

• часто одним физлицом деньги переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населённые пункты).

Предполагается, что целью проведения всех этих переводов может быть оплата по договору на поставку товара в РФ и сокрытие осуществления физлицами предпринимательской деятельности, а также уклонение от постановки на учёт в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для осуществления валютного контроля.

Понравилась ли Вам статья?